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看完这起诈骗案,再也不会上网络传销的当了

来源:人民法院报  作者 : 程勇 蔡蕾  发表时间 : 2018年03月02日  

网络传销套路单一,我们可以通过以下这起典型诈骗案来了解传销的几个重要特点。

仅有小学文化的项某,精心编织了发行“亚洲货币”的造梦计划,又通过熟人之间口口相传的方式,不断蛊惑亲友投资成为会员,致使3万多人先后卷入其中,涉案金额高达1000多万元……

2017年12月19日,湖北省麻城市人民法院宣判了这起网络诈骗案,现该判决已经生效。项某等16名被告人以组织、领导传销活动罪,被分别判处有期徒刑五年至八个月不等,并处罚金100万元至50万元不等。

 

看完这起诈骗案,再也不会上网络传销的当了

 

庭审现场

那么,众多被害人是如何一步步掉入这一网络传销陷阱的呢?

1      奇想:发行“亚洲货币”

1978年出生在大山里的项某,幼年因家境贫寒,小学毕业后即走入社会谋生计。他先后在保险公司上班,做过某产品的直销,虽然学历不高,但进入社会早,加之头脑灵活,很快手头积攒了一笔存款。

2014年,他与好友栗某分别投入40万元和20万元做P2P项目,十天后,系统关闭,他俩的投资打了水漂。在网络投资平台亏钱后,项某反思原因,认为亏钱的根源在于自己没有掌握P2P项目资金操作的主动权,于是他想单独成立一个网络平台,融资赚钱。

他在网络上搜索学习世界先进金融体系,欧洲统一货币发行欧元的做法让他脑洞大开。他想到亚洲还没有统一货币,如果能建立起“亚洲货币”的网络融资平台,将是第一个吃螃蟹的人,一定能得到众人的认可。“亚洲货币”的英文简称为AC,一个名为AC复利系统的网络融资平台在项某的脑海里一步步酝酿成型。2014年9月,他将该系统的平台制度、会员注册程序、奖励分配方式等设想告诉做软件开发的朋友谷某,希望谷某将他的设想变为现实。

面谈后,谷某并没有答应项某的要求,因之前参与一个网络传销组织的平台维护被判入狱,谷某知道其中的风险。项某多次联系谷某,并将建网站的8.5万元酬金送到谷某家里,承诺网站建好后,每月给予谷某1万元的维护费。手头紧的谷某拿到钱后,答应了项某的要求。

两人都知建立该网站有风险,为规避风险,谷某按项某的要求,在台湾租借服务器,将AC复利系统包装成一家致力于互联网金融研究和创新理财的民族企业、由多名金融投资领域的专业人员参与策划成立的跨国公司,命名为“亚币集团”。

 

看完这起诈骗案,再也不会上网络传销的当了

 

“亚币集团”网站简介。

2       利诱:设计倍增奖励制度

3个月后,AC复利系统网站建立起来。公司简介宣称,随着2015年中国全面开放进入WTO,众多实体行业面临来自国外更多企业的竞争,经营会更加困难,热钱将被迫更多地流进金融投资领域,而互联网这一新型的市场将是热钱投资的主要方向,亚币集团果断抓住这一契机,迅速布局大陆市场,以点带面,辐射世界。

亚币集团推出了4种复利创富模式:

首先是分红奖,买金币1单需200美元,1美元等于6.5元人民币,即买1单需1300元人民币;每天可分红10.5625元人民币,分红累计到500美元,即3250元人民币时停止分红;最多可买金币11单2200美元即14300元人民币。

接着是推荐奖,推荐一个人注册可拿到40美元260元人民币,推荐几个人就可以拿几次奖励,最多可拿10次推荐奖。

其次是报单奖,直接推荐10个人注册可成立报单中心,报单奖为6美元即39元人民币。

最后是领导奖,按发展的下线人头算,每单每天奖励0.25美元,即1.625元人民币,领导的人越多,奖励越高。

按照公司的分红奖励制度,投资1300元人民币,137天即可收回成本,半年的纯利润为390元。投资成为会员后,产生的奖金分为金币和银币,分别占65%、35%,金币满10美元可直接通过转账的方式提现,银币不能提现,当银币满157.5美元可以倍增为金币。发展的下线人数与奖励成正比,2年就可以实现财富自由。

2014年12月4日,平台运营,并开始注册发展会员。

 

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发展下线是传销的重要特点。

3     包装:打造核心团队

项某知道自己文化水平不高,不想让别人知道这个系统是他一人策划出来的,在AC复利系统建好后,为了让更多的人信服这个投资平台,项某先注册了“章雯”的账号,让该账号推荐“秦美莲”的账号,再由“秦美莲”推荐项某的账号,用虚拟的“章雯”“秦美莲”制造其上面还有上线以及公司的假象。

网站成立后,项某向好友罗某、邵某、尹某、栗某介绍AC复利系统,说该系统是他联系台湾的老板引进来的项目,让他们投资一点钱成为其下线,并发动亲戚朋友对外宣传AC复利系统,让更多的人成为会员。

碍于情面,加之投资不大,在这4人每人买1单200美元金币后,项某立即自掏腰包将分红奖励通过系统转给4人。投入1300元后当天就有收获,4人很满意,开始向身边亲戚朋友推荐,一周后,4人发展的下线达到100多人。

当推荐的人员不断增加,注入的资金越来越多,不需项某掏腰包,系统自动生成分红奖励,项某处于最高级,罗某、邵某、尹某、栗某4个骨干处于第二层,他们的分红奖励成倍增长。负责网站维护的谷某看到进入网站资金量每天递增,担心资金量过大出事,提醒项某说,会员发展得太快,这样下去很容易达到服务器的上限。

为了不让谷某对自己产生怀疑,项某在4个骨干人员中,选择比较谈得来的栗某作为该系统的管理员,由栗某负责资金的管理和新近投资人员的注册管理,并要栗某从谷某处拿到该网站的最高管理权限,项某又从栗某手上将网站的最高管理权限收回,由他全程掌握系统里的资金情况。

看到注册的网站成功赚钱,为了加强管理,除了这4名骨干,项某精心挑选、培养更多的管理人员。李某毕业于某师范学院,是一名在职教师,由于人际关系良好,李某发展的下线人员迅猛增长,项某对李某欣赏有加,要求李某辞职,和自己一起管理AC复利系统。李某成为该系统会员后,第一个月奖励资金拿到4万元,远远高于做小学老师的工资,尝到甜头的李某,辞职跟随项某管理AC复利系统,项某每月付给李某1万元的工资。

 

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受害人往往被高额回报所蛊惑。

4      洗脑:“学院”培训发展下线

为激励AC复利系统会员的士气,激发会员不断发展下线,提高系统的盈利水平,项某召集罗某、邵某、尹某、栗某和李某5名核心人员商讨对策,决定为该系统成立培训机构,取名为“舍得学院”,寓意要舍得投入时间和精力发展下线,舍得投入资金获取奖励。院长由项某担任,李某为副院长。

选择培训内容和教材这个重任落在受过高等教育、做了23年教师的李某身上,李某按照项某的想法安排讲课人和培训内容,采取现场授课和QT语音两种培训方式。现场授课选在发展会员比较多的地区,由业绩好的会员传授经验;QT语音每周一、三、五晚七点在60186房间进行。每次培训内容安排基本相同,分三个层次。

先讲AC复利系统的奖励制度,让会员明白发展的下线越多,层级会越高,拿到的分红奖励就更多;如果不发展下线,分红奖励就会停止。这一方面激发会员争取拿到更多的分红,另一方面给会员制造危机感。

然后讲招商及发展下线会员的技巧,鼓励先发展自己的父母、兄弟姐妹、亲戚、同学、同事等成为会员,这样可以迅速提高自己的层级,投资后立马有回报。如果有的会员将信将疑,认为该系统类似于传销,讲师会解释,会员投资的钱在系统的账户中流动,钱在流动中升值,公司没有拿会员的钱,不存在卷款潜逃的问题。讲师还会补充,公司前期属于布局阶段,AC复利系统发行的金币类似比特币,是世界公认的“数字货币”,3至5年以后公司将上市,会员买的金币全部转为原始股,像阿里巴巴的原始股翻了16万倍,AC复利系统发行的金币上市后也会翻很多倍,要有眼光,要带动身边的人“搭上亚币集团致富的列车”。

最后讲团队建设,结合《厚黑学》《论语》等耳熟能详的著作,从中提炼出“做人做事成功诀窍”,进行“感恩”教育。现在大学毕业生找工作都很困难,成为AC复利系统会员后,公司每天发分红奖励,应该感恩亚币集团。搭上公司发展的“快车”后,要壮大自己的团队,管理好自己的下线,经常给下线进行培训,不断发展新的会员,只有下线会员多,才能提高自己的层级,获得更多的分红奖励。

 

看完这起诈骗案,再也不会上网络传销的当了

 

遇上洗脑式的“讲课”,一定要提高警惕!

5     疯狂:雇人抢币牟取暴利

陈某是某公司退休的干部,在朋友的介绍下,投入14300元注册成为AC复利系统的会员,他利用在公司长期担任领导的威信,发展家里的亲戚和身边朋友共51人成为他的下线。第一个月,他不仅收回成本,还得到1.7万元分红奖励。陈某的洞察力很强,他深知系统设计中金币买卖存在差价的原因。

为了让AC复利系统有人气,项某要求谷某在系统设计时,让每个金币在系统内以6元人民币自由买卖流动,而每个金币兑现时是6.5元人民币,中间有0.5元的差价,诱惑会员继续拿钱买金币投资,然后以0.5元的差价卖给下线会员,系统每天发出的金币很抢手,这样既增加了系统的人气,又为发展下线提供了动力。

由于年龄大眼睛花,加之电脑操作不熟练,陈某便雇请电脑操作熟练的年轻人帮忙抢金币,抢到金币后,陈某以每个金币6.5元人民币卖给发展的下线。陈某既得到发展下线的分红奖励,还得到买卖金币的差价,很快陈某每月的利润超过2万元。

陈某成为项某树立的典型,到湖北、河南、四川等地现场授课,传授发展下线和买卖金币的经验。很快,陈某的成功经验被复制,一大批会员加入抢金币的行列,有的会员雇请在校大学生帮忙抢金币,系统的人气进一步高涨,但新进会员很难抢到金币。随着金币的不断发行,金币买卖交易更加频繁,AC复利系统的会员迅速增加,骨干人员罗某、邵某、尹某、栗某、李某、陈某每月的进账均超过5万元,项某的进账高峰时则达到日进万元。

6     事发:卖多买少系统瘫痪

2015年9月,AC复利系统的会员达到3万多人,人员的管理成为一大难题。发行的金币都被“枪手”秒杀,抢金币越来越难,系统内的责骂声、埋怨声越来越多。多数人抢不到金币,抢金币的会员也慢慢变少,发展的下线会员明显减少,导致系统人气不足。骨干的下线会员众多,他们不用抢金币,每天的收益亦非常可观。有时出现兑换金币的人多,抢金币人少的情形,越来越多的人对系统设置的奖励制度提出质疑。

2015年10月,项某账户上资金已达460余万元人民币,其他骨干会员分别盈利180万元至60万元人民币,项某想用赚到的钱回收金币,但他把这个想法说出来后,没有一人响应,到手的钱都不愿意拿出来。

于是项某决定回收金币,要求下线骨干将金币通过转账的方式转到项某的账户上,让其他下线一级级回收金币,等金币交易正常后,再归还。金币回收后10多天,AC复利系统依然没有人气,2015年10月29日,项某要求谷某关闭交易系统。越来越多的下线会员对该系统提出质疑。

为了安抚会员,项某不断发布公告,先解释说银行系统升级,系统暂时关闭。过一段时间后说系统内出现交易泡沫,正在维护。最后发出公告称,公司内部正在完善规章制度,高层在商讨长远发展决策,当各种规章制度和决策成熟后,系统将再次开放。质疑声越来越多,“觉醒”的人都被项某拉黑,失去发言权。2万多人的“AC维权”群体聚合在一起,通过交流,知道越来越多的内幕,遂报警。

2016年,项某、罗某、邵某等16名骨干成员相继被公安机关抓获,退回部分赃款。麻城市法院审理认为,被告人项某等16人为牟取非法利益,组织、领导传销活动,扰乱社会经济秩序,均已构成组织、领导传销活动罪,遂判处项某等16名被告人有期徒刑五年至八个月不等,并处罚金100万元至50万元不等。

普法讲堂

这种在网络上发行虚拟货币,以购买“金币”交易和发展下线会员,牟利分红的方式,其交易过程模仿互联网电子商务模式,作案手法具有隐蔽性,传播方式快,因该网站服务器设置在台湾,给破案带来一定的困难,多数赃款已被项某和几名骨干人员买高档豪车等高消费花光,受害人的损失无法追回。

对此,法官提醒,传销行为无论怎么改头换面,都少不了交纳入门费、发展下线、按照参加人员数量获取提成等特点。一旦发现传销活动,首先是不参与,然后立即向当地公安、工商部门举报。