【曝光】MMM平台“领导人”传销怎么玩

（原标题：MMM平台“领导人”传销怎么玩(图)）

 　在1月份被四部委联合预警的MMM金融互助社区投资平台日前“死灰复燃”，并且在近期又被“冻结”，从而使不少投资者的钱“打了水漂”。不过，北京青年报记者的调查显示，绝大多数投资者都知道这是一个“金字塔骗局”，但由于高额回报的诱惑，即使明知是骗局，也抱着侥幸心理，总想着“趁还没出事先捞一笔。”

　　今年1月，北京青年报曾报道了《四部委联合预警 “金融互助”成理财新雷区》，其中介绍了MMM金融互助社区等网络投资平台，打着“金融互助”的旗号，却以非法集资、传销的模式运行。对此，银监会、工业和信息化部、人民银行和工商总局已发出提示称这种投资方式扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。

　　近日，有投资者向北青报记者反映，MMM平台在“冻结”一段时期后再度开放运行，且在近期又被“冻结”，投资者需要继续投资10倍的金额，才可以赎回原先的投资。那么，MMM平台到底有着怎样的运作模式？为何可以吸引越来越多的投资人不断投资？对此，北青报记者展开了调查。

　　事件

　　MMM金融平台再遭冻结

　　4月8日，MMM金融平台突然被“冻结”。在该平台投资2万元购买“马夫罗”的毛先生得知这一情况后非常惊慌，因为本来只要再过3天，就是自己可以提现的日期。他登录自己的MMM账户，发现在本应显示可提现日期的“将来” 一栏，却换成了“金额解冻日期”。而这里的“金融解冻日期”并非一个具体日期，却仅仅是这样一行意思模糊的、不带有链接的中文。

　　告诉毛先生这一“冻结”信息的，是毛先生的“领导人”丁先生，也就是他的上线。在MMM中，几乎所有消息的来源都是自己的“领导人”，丁先生说，“上面”在4月8日开了“领导人”会，表示冻结系统的原因是平台在尝试一种收益率100%的新项目，但是失败了无法兑付，因此牵连了MMM平台，MMM平台不得不在冻结后“重启”。

　　“冻结”和“重启”都是MMM平台的术语，指的是上一个阶段的所有本金和收益全部清零，特别是这种清零并非是暂时性的，而是永久性的。因此，一旦平台冻结，投资人之前的所有本金及奖励（它们被叫做“旧马夫罗”）都无法自由支取。然而冻结并不影响系统运行，在“旧马夫罗”（简称“旧马”）冻结后，所有用户依旧可以购买“新马夫罗”（简称“新马”）。

　　值得注意的是，在冻结重启后，唯一可以“解救”旧马的方式就是购买新马，以10%的比例解冻旧马。例如，毛先生投资2万元购买旧马，如果想要全部解冻，就需要再购买20万元的新马。

　　丁先生表示，这并不是MMM平台第一次“冻结”，去年12月，该平台第一次被冻结，许多用户认为被骗，有的还报了案。但今年2月，该平台又“重启”。除了旧马被冻住，需要新马解救之外，系统内一切正常。这让不少投资者又重新信任起了该平台。结果时隔2个月，平台突然再次冻结。

　　传销“领导人”称全家都在做MMM

　　毛先生进入MMM平台只有2个月。今年2月，毛先生的同事丁先生告诉毛先生，现在有一种投资方式收益很高，日利率1%，月利率30%，而且最快半个月就可以提现。丁先生还表示，自己已经投资了6万元，并且收回部分利息，平台安全可信。

　　在丁先生的介绍下，毛先生很快注册了MMM金融互助平台的账号。在注册账号时，除了需要填写自己的昵称、手机号、邮箱等个人信息外，还需要填写“领导人”的信息。丁先生告诉毛先生，成为“领导人”的好处是，可以拿到下线投资金额的10%，这被称为“领导奖”。比如毛先生投资2万元，那么丁先生就可以得到2000元的“领导奖”。并且，下线越多，“领导奖”越多，丁先生叫毛先生也多多推荐自己的亲朋好友加入，因为自己目前已经“领导奖远高于投资回报。”

　　丁先生将毛先生拉入一个以自己为“领导人”的微信群内，这个微信群已有100多人，全部都是丁先生发展的下线。丁先生表示，平时如果上面有消息，自己会通过微信群通知。在毛先生询问丁先生的“领导人”时，丁先生表示是自己的小姨，并称自己全家人都在做MMM平台的投资。

　　注册完成后，毛先生填写了自己的投资意愿金额2万元，并且在系统中“排单”，也就是等待系统寻找与毛先生匹配的另一位投资者。

　　手段“玩家互相打款”的运作模式

　　虽然系统表示，“排单”的过程可能需要3-7天，但是毛先生在第二天中午就收到了匹配完成的信息。他首先给对方发短信，表示自己与对方匹配成功，然后登录MMM平台输入对方的信息，对方也通过MMM平台核对信息，这时就匹配完成。最后，毛先生通过支付宝，把2万元现金转入了对方的银行账户内，并把支付成功的截图上传至MMM平台。待对方确定收款后，毛先生和对方分别完成了一次投资和提现。

　　这是MMM独特的运作方式。MMM平台被叫做“金融互助平台”并宣称“MMM不收你的钱，只是一个互相帮助的社区”，是因为它“玩家互相打款”的运作模式。不同于以往互联网金融的运作方式，投资者MMM上投资的钱并非直接存入平台，而是转给其他等着收回回报的投资人。也就是说，虽然账户在MMM网上，但是交易却是通过支付宝、银行卡等可信途径，且流入的账户并非固定账户。

　　为了使回报人免除对投资人打款的真实性和时效性怀疑，MMM也有许多“规矩”。比如提示回报人，“提现匹配之后，对方必须在72小时内给你付款，否则他的账号会被系统封停。系统同时会重新匹配其他的会员给你付款。完全不必担心收不到款。”对于PS打款图等额外状况，MMM也有对策，“自己如果确实没有收到款，在确认时间之前在后台反馈，系统会封对方的号，并且会重新匹配别的会员给你打款。你没有任何损失！”